Perşembe, 19 Ocak 2023’te ABD, Washington, DC’deki bir benzin istasyonundaki Bitcoin otomatik para çekme makinesi (ATM). Bitcoin, yıl başında çeşitli varlıkları yukarı çeken risk iştahının yerini ihtiyatlı bir ruh halinin almasıyla nadir görülen 14 günlük kazanç serisini kırdıktan sonra istikrar kazandı. Fotoğrafçı: Al Drago/Bloomberg via Getty Images

Bloomberg | Bloomberg | Getty Images

Bunu eski bir dolandırıcılığın şeytani yeni bir versiyonu olarak adlandırın: ATM dolandırıcıları Bitcoin’e yöneliyor.

Federal Ticaret Komisyonu’nun NBC News’e sağladığı veriler, tüketicilerin Bitcoin ATM’leriyle ilgili dolandırıcılıklar nedeniyle kaybettikleri para miktarının 2020’den bu yana neredeyse on kat arttığını ve 2023’te 110 milyon doları aştığını gösteriyor.

Ve en çok yaşlılar kandırılıyor. Ajans, 60 yaş üstü tüketicilerin bu planlarda nakitlerinin çalındığını söyleme olasılığının genç yetişkinlere göre üç kat daha fazla olduğunu söyledi.

FTC’de kıdemli veri araştırmacısı olan Emma Fletcher, NBC News’e yaptığı açıklamada, “Dolandırıcılar, geçmişte gördüğümüzden daha fazla sayıda insandan para almak için bu makineleri kullanıyor.” dedi.

Bitcoin ATM’leri, geleneksel ATM’lere benzer şekilde görünür ve benzer şekilde çalışır; hem para yatırma hem de çekme işlemleri için kullanılabilirler, ancak işlemler kripto para birimleriyle yapılır.

Makineler İngiltere ve Singapur dahil olmak üzere bazı ülkelerde yasaklanmıştır, ancak bunlar ABD’de yasal Bir tahmine göre, bugün ülke çapında yaklaşık 32.000 adet var ve bu sayı 2020’nin başında 4.000’in biraz üzerindeydi. Federal yetkililer, kioskların artık marketler, benzin istasyonları ve süpermarketler gibi yoğun trafiğe sahip yerlerde bulunabildiğini ve bunun da dolandırıcılık artışını körüklediğini söylüyor.

FTC’nin tespit ettiği olayların çoğunda dolandırıcılar, kurbanla iletişime geçiyor veya kurban istemeden kurbanla bağlantı kuruyor ve kendisinin bir müşteri hizmetleri temsilcisi olduğunu iddia ederek kimlik hırsızlığı girişimini veya hesap ihlalini bildiriyor.

Sonunda onlar Hedeflerine, restoran menülerini almak için müşterilerin sıklıkla kullandığı kare biçimli bir QR kodu gönderiyor ve dijital bir cüzdana bağlıyor. Kurban genellikle kodu tarayıp Bitcoin ATM’sine para yatırmaya yönlendiriliyor ve bu da onu dolandırıcıya hemen aktarılan bitcoin’e dönüştürüyor; tüm bunlar kurbanın varlıklarını koruduğunu düşünmesiyle gerçekleşiyor.

Dolandırıcıların başarılı bir hile uydurmak için birçok yolu vardır. FTC’ye göre, bazen belirli bir soygunda Microsoft veya Apple gibi büyük teknoloji firmaları da dahil olmak üzere bir devlet kurumunun veya işletmenin çalışanları gibi davranan birden fazla dolandırıcı bulunur.

Bir dolandırıcılık, genellikle kötü niyetli kişilerin kurbanın telefon numarasını ele geçirmesiyle başlar. Bunların çoğu, internetin tipik tarayıcıların ve arama motorlarının erişemediği, örneğin belirli sohbet odaları gibi yasadışı faaliyetlerin önünü açan kısmı olan “karanlık web”de giderek daha fazla mevcuttur.

Dolandırıcılar genellikle bir hesapla ilgili acil bir sorun olduğunu iddia ederek kurbanlarla iletişime geçerler, bazen de meşru bir uyarı gibi görünen, açılır bildirim gibi bir mesaj.

“Gerçekten görmezden gelinmesi zor bir durum yaratmaya çalışıyorlar,” dedi Fletcher. “Oradan, insanlar sorunun aslında son derece ciddi olduğuna ikna oluyorlar.”

Indiana sakini 76 yaşındaki Marilyn LoCascio, Apple teknik destek uzmanı, bir banka temsilcisi ve iki hükümet yetkilisi gibi davranan kişilerin de dahil olduğu bir dolandırıcılık grubuna 31.500 dolar kaybettiğini söylüyor. Her şey, iPad’inde güvenlik uyarısı gibi görünen bir şey aldığında başladı ve bu, onu hesabından adına bir çevrimiçi porno sitesine yapılan bir ödemeyle hacklendiğine dair bilgilendiren bir dolandırıcıya yönlendirdi.

“Düşünmeden numarayı aradım. … Apple’dan başka bir şey olabilirdi,” dedi LoCascio. “Telefonu sözde bir teknisyen olan bir beyefendi açtı ve hatta bana bir vaka kimliği verdi ve sonra her şey oradan mantar gibi çoğaldı.”

Dolandırıcılarla etkileşimleri uzadıkça LoCascio bir şeylerin ters gittiğini hissetti. Ancak ABD Hazine Bakanlığı yetkilisi gibi davranan biriyle bir konferans görüşmesine katıldıktan sonra hiçbir şeyin ters gitmediğine ikna oldu. Bitcoin’i hiç duymadığını ancak durumun aciliyetinin kendisini korumak için talimatları takip etmesinin ihtiyatlı göründüğünü ekledi.

Kripto para dolandırıcılıkları, bugün yaklaşık 60.000 dolar değerinde olan ve bir yıl öncesine göre yaklaşık iki katına çıkan Bitcoin’in fiyatıyla birlikte arttı. Ancak Fletcher, bu tür dolandırıcılıkların çoğunun, karanlık yatırım planları gibi, daha çok gençleri kurban etme olasılığının yüksek olduğunu, bir bitcoin ATM’siyle ilgili dolandırıcılıkta kaybedilen her 3 dolardan yaklaşık 2 dolarının emeklilik yaşına yakın veya emeklilik yaşını geçmiş birine ait olduğunu söyledi.

“Bu Bitcoin ATM’leri, yaşlı yetişkinleri hedef alan kripto para dolandırıcıları için bir tür geçit oluşturmuş gibi görünüyor” dedi.

Bitcoin ATM operatörleri, dolandırıcılık ve yasadışı faaliyetleri engellemek için güvenlik önlemleri aldıklarını söylüyor.

Bitcoin Depot’un operasyon müdürü Scott Buchanan yaptığı açıklamada, “Bireylerin dolandırıcılık ve sahtekarlıklara kurban gitmesini önlemek için tüketici işlemlerinin hemen her aşamasında makinelerimizde çok sayıda dolandırıcılık uyarısı sağlıyoruz.” dedi.

Kendisini en büyük bitcoin ATM sağlayıcısı olarak tanımlayan şirket, operasyonlarının sıkı bir şekilde düzenlendiğini ve kapsamlı uyumluluk ve tüketici koruma politikaları içerdiğini söyledi. Buchanan, “E-posta, sohbet, metin ve telefon görüşmeleri üzerinden canlı müşteri desteğimiz de var ve potansiyel bir dolandırıcılık konusunda endişe duyan tüketicileri işlem yapmadan önce müşteri destek ekibimizle iletişime geçmeye teşvik ediyoruz” dedi.

Bitcoin Depot herhangi bir suçla suçlanmadı, ancak şu anda kiosklarından birinde bir dolandırıcı tarafından mağdur edildiğini iddia eden bir kullanıcıdan en az bir davanın konusu. Şirket sorumluluğu reddetti.

Buchanan, “Ne yazık ki, tüm finans kuruluşları gibi, hizmetlerimizi kullanarak gerçekleşen her dolandırıcılık olayını önleyemiyoruz” dedi.

Fletcher, bazı insanların dolandırıcılığı yeterince hızlı fark edip ATM operatörünü uyardığını ve sonunda paralarını kurtardığını söyledi, ancak bu tür durumlar nadirdir. En iyi hareketin, bir Bitcoin kioskundan herhangi birinin isteği üzerine para göndermeden önce bir nefes almak ve iki kere düşünmek olduğunu söyledi.

Fletcher, “İnsanların böyle bir mesaja hızla yanıt vermek istemesi doğaldır, ancak bu tür dolandırıcılıklar çok yaygın olduğundan, insanların yavaşlayıp bunu kontrol etmeleri gerçekten önemlidir” dedi.