Kansas’taki küçük bir bankanın eski CEO’su, dolandırıcıların kontrol ettiği kripto para cüzdanlarına gönderdiği 47 milyon dolarlık parayı bankadan çaldığı gerekçesiyle 24 yıldan fazla hapis cezasına çarptırıldı. Bu dolandırıcılar, açgözlülüğünü kullanarak “domuz kesme” planını hayata geçirdi.

Eski CEO Shan Hanes’in geçen yıl sadece sekiz hafta içinde gerçekleştirdiği bir dizi havaleyle gerçekleştirdiği büyük çaplı zimmete para geçirme olayı, 2023 yılında iflas eden sadece beş ABD bankasından biri olan Elkhart’taki Heartland Tri-State Bank’ın iflasına ve FDIC’nin onu devralmasına yol açtı.

Kansas eyaletine bağlı Wichita şehrindeki ABD Bölge Mahkemesi kayıtlarına göre, 53 yaşındaki Hanes, ayrıca dolandırıcıların yatırımlarından elde ettiği sözde getiriyi elde etmek için daha fazla paraya ihtiyaç duyduklarını söylemeleri üzerine, kripto para satın almak amacıyla yerel bir kiliseden, yatırım kulübünden ve kızının üniversite birikim hesabından para dolandırdı.

Ancak Hanes, bu dolandırıcılık sonucunda hiçbir kâr elde edemedi ve çaldığı paranın tamamını kaybetti.

Yargıç John Broomes Pazartesi günü Hanes’i 293 ay hapis cezasına çarptırdı. Bu, Mayıs ayında bir banka memuru tarafından zimmete para geçirme suçlamasını kabul etmesinin ardından savcıların talep ettiğinden 29 ay daha fazla.

Yıllarca Hanes’in Oklahoma eyaletinin kuzeyinde, güneybatı Kansas’ta bulunan 2.000 nüfuslu Elkhart kasabasında komşusu olan Brian Mitchell, mahkumiyet duruşmasında, “Onun yaptıklarını ‘tamamen kötülük’ olarak nitelendirdim” dedi.

Çiftlik ve sinema zinciri işletmeleri Heartland Tri-State’de bulunan Mitchell, Hanes’in iflas nedeniyle hisse senedi değerlerinin bir yıldan fazla bir süre önce sıfırlanmasının ardından, bankada yaklaşık 30 hissedarın Hanes’in mahkumiyetine katıldığını söyledi.

Mitchell, Çarşamba günü CNBC’ye verdiği telefon röportajında, “Hanes’in eylemleri sonucunda emeklilik maaşlarının %70-80’ini kaybeden insanlar oldu” dedi.

Mitchell, yerel bir kadının 93 yaşındaki annesi için “bir huzurevi masrafını karşılamakta zorlandığını”, bir diğer kadının ise suç nedeniyle “emekli olamadığını” söyledi.

CEO’nun mağdur ettiği yatırım kulübünün üyesi olan ancak hissedar olmayan Mitchell, Hanes’in, mağdurların hakime suçunun etkilerini anlatmalarına rağmen, eylemlerinden dolayı çok az pişmanlık duyduğunu veya hiç duymadığını söyledi.

Mitchell, duruşma salonundaki sahneyi anlatırken, “Shan yargıca bakıyordu ve yargıç sadece bir saniyeliğine sol omzunun üzerinden baktı, göz teması kurmadı ve ‘Üzgünüm’ dedi.” diye hatırladı.

“Ve işte bu kadar.”

Ancak Mitchell, Broomes’un ağır cezayı verip eski banka müdürünün derhal gözaltına alınmasını emretmesi karşısında Hanes’in yüzünde “tam bir şok” ifadesi olduğunu söyledi.

Mitchell, Hanes’i yıllarca “iyi bir adam” olarak gördüğünü, Elkhart’taki diğer insanlar gibi, küçük topluluktaki diğer insanlara yardıma ihtiyaç duyduklarında yardım etmek için elinden geleni yaptığını ve yerel kilisesinde vaaz verdiğini söyledi. Hanes ayrıca Kongre’de topluluk bankacılığı hakkında birkaç kez tanıklık etti.

Ancak savcılar ve banka düzenleyicileri, okul öğretmeni olan eşinden üç kızı olan Hanes’in, 2022’nin sonlarında bir domuz kesme planının hedefi haline geldikten sonra hırsızlık yapmaya başladığını söyledi.

Bu plan, bir mahkeme dosyasında “bir dolandırıcının kurbanı (bir domuzu) sözde meşru sanal para yatırım fırsatlarına yatırım yapmaya ikna etmesi ve ardından kurbanın parasını çalması – domuzu katletmesi” olarak tanımlandı.

Amerikan Bankacılar Birliği yönetim kurulunda görev alan ve Kansas Bankacılar Birliği başkanlığını yürüten Hanes, Aralık 2022’de kripto para satın almak için işlemler yapmaya başladı ve savcılar mahkemeye sundukları dosyada, “elektronik mesajlaşma uygulaması ‘WhatsApp’ üzerinden kimliği belirsiz bir suç ortağıyla yaptığı iletişim sonucu gerçekleşmiş gibi görünüyor” ifadelerini kullandı.

Dosyada, “Şu ana kadar, suç ortağı veya suç ortaklarının gerçek kimliği bilinmiyor.” ifadesi yer alıyor.

Savcılara ve savunma dosyasına göre Hanes, kripto para satın almak için ilk başta kişisel fonlarını kullandı ancak 2023’ün başlarında Elkhart Church of Christ’tan 40.000 dolar ve Santa Fe Yatırım Kulübü’nden 10.000 dolar çaldı.

Avukatının yaptığı başvuruda, ayrıca kızının üniversite fonundan alınan 60.000 doları ve Elkhart Financial Corporation’dan alınan yaklaşık 1 milyon dolarlık hisse senedini kullandığı belirtildi.

Mayıs 2023’te Heartland Tri-State Bank’tan dolandırıcıların kontrolündeki hesaplara ilk etapta 5.000 dolarlık havale ile para transferi yapmaya başladı.

İki hafta sonra, 30 Mayıs’ta Hanes 1,5 milyon dolar havale etti ve bundan bir gün sonra, ertesi gün aynı miktarda bir havale daha gönderdi, dosyalar bunu gösteriyor.

Üç gün sonra bankanın kripto cüzdanına toplam 6,7 milyon dolar tutarında iki havale göndermesini, iki haftadan kısa bir süre sonra tam 10 milyon dolar, birkaç gün sonra da 3,3 milyon dolar daha göndermesini emretti.

Savcılar, Hanes’in banka çalışanlarına havale işlemlerini gerçekleştirmelerini söylediğini ve fonlara erişebilmek için “çeşitli kişilere birçok yanlış beyanda bulunduğunu” yazdı. Federal Rezerv Sistemi Valiler Kurulu Müfettişlik Ofisi’nin bir raporuna göre Heartland Tri-State çalışanları, Hanes’in havale işlemlerini onaylamak için bankanın kendi havale politikasını ve günlük limitlerini aştı.

Raporda, “CEO’nun bankadaki baskın rolünün ve toplumdaki önemli rolünün, Heartland çalışanlarının iddia edilen dolandırıcılık faaliyetlerini daha erken sorgulama veya bildirme konusundaki isteksizliğine katkıda bulunduğuna inanıyoruz” denildi.

Savcılar, Hanes’in dolandırıcıya yaptığı 11 havalenin, domuz kesme planlarında “ortak bir örüntüyü” gösterdiğini yazdı.

Savcılar, “İlk olarak, bu fonları güvence altına almak veya garantilemek için gereken başka bir işlemin ardından ilk bir ‘yatırım’ vardır,” diye yazdı. “Daha fazla ‘yatırım’ yapılabilir, ancak her zaman daha önceki transferleri garanti altına almak veya dondurmayı kaldırmak için başka bir fon ihtiyacı gerektirir. Bu kalıp, sanığın zimmete para geçirmesinde açıkça temsil edilmektedir.”

Mitchell bunu CNBC’ye doğruladı ve Hanes’ten 5 Temmuz 2023 sabahı saat 07:40’ta bir telefon aldığını söyledi.

Mitchell, “Bana ‘Brian, yardımına ihtiyacım var ve bana yardım edebilecek tek kişi sensin’ dedi,” diye anlattı.

Yirmi yıl önce prostat kanserini atlattığını söyleyen Mitchell, Hanes’in kendisini arayıp aynı tür kansere yakalandığını söylediğini düşündüğünü söyledi.

Ancak Mitchell, banka o sabah resmen müşterilere açılmadan önce Heartland Tri-State’e gelip Hanes’le görüştüğünde, CEO ona çok farklı ve garip bir şey söyledi.

“Söylediği ilk şey, ‘Brian, on gün için 12 milyon dolar borç almam gerekiyor ve bana borç verdiğin için sana 1 milyon dolar vereceğim,’ oldu,” diye hatırlıyor Mitchell. “Orada oturuyordum ve dedim ki, Kansas, Elkhart’taki bir bankada mıyım yoksa Chicago’da tefecilerin olduğu bir sokakta mıyım?”

Hanes’e parayı ne için istediğini sorduğunda, Hanes “telefonunu çıkarıp oturum açıyormuş gibi davranıyor ve bana 40 milyon, 42 milyon dolar olan bu hesabı gösteriyor,” diyor Mitchell. “‘Brian, bu param var ve kripto para biriminde ve fonları doğrulamak için 12 milyon dolara ihtiyacım var,’ dedi.”

Mitchell, Hanes’in daha sonra Denver’da “Jim” adında bir bankacı ve “Oklahoma’da başka bir adam” ile iletişim halinde olduğunu ve Coinbase hesaplarında tutulan kripto paralara yatırım yaptıklarını ve bu hesaplardan çok para kazandıklarını söyledi.

“Ona ‘Dolandırıcısın dostum. Dolandırıcısın’ dedim,” dedi Mitchell. “Onu durdurdum ve ‘Bu oynadığın banka parası mı?’ dedim. O da ‘Hayır, Brian’ dedi.”

Mitchell, Hanes’in kendisine sürekli olarak, Hong Kong’da olduğunu söylediği kripto hesabına aktardığı parayı “aktifleştirmek” için 12 milyon dolara ihtiyacı olduğunu söylediğini hatırladı.

Mitchell, “‘Uçağa bin, Hong Kong’a git, bir tercüman tut ve gidip orada tutulduğu varsayılan fonlar için banka çeki al’ dedim” dedi. “Sonra, ‘Sana parayı ödünç vermeyeceğim’ dedim. ‘Bir dolandırıcılığın içindesin, uzaklaş’ dedim.”

Ancak savcılar mahkeme dosyasında, aynı günün ilerleyen saatlerinde Mitchell’in taleplerini reddetmesinin ardından Hanes’in banka çalışanlarına dolandırıcıların hesaplarına 8 milyon dolar havale ettirdiğini belirtti.

Bundan iki gün sonra Hanes, çalışanlarına dolandırıcılara 4,4 milyon dolar daha göndermelerini söyledi.

Bu arada söz konusu transferlerden o dönemde haberi olmadığını belirten Mitchell, CEO ile görüştükten sonra Hanes’in bankadaki müşteri mevduatlarına erişip istediği 12 milyon doları transfer edeceğinden endişe ettiğini söyledi.

Mitchell, “Kredi limitlerimizi kontrol etmeye devam ettik” dedi.

“Bir sonraki hafta bankadaydım ve çalışanlardan biri beni yakaladı, çok stresli görünüyordu,” dedi Mitchell. Kadın ona Hanes’in bankadan para transfer ettiğini söyledi.

Mitchell, “‘Bana bir daha tek kelime etmeyin… Yönetim kurulu üyelerinden biriyle görüşmem gerekiyor’ dedim” dedi.

Mitchell, “O gece bir yönetim kurulu üyesiyle konuştum ve o da o gece bir avukatla konuşmaya gitti.” diye hatırlıyor.

Hanes birkaç gün içinde görevden alındı.

Yaklaşık iki hafta sonra, 28 Temmuz 2023’te Heartland Tri-State, Kansas Eyalet Bankası Komiserliği Ofisi tarafından kapatıldı ve Federal Mevduat Sigorta Şirketi tarafından devralındı.

Hissedarlar paralarını kaybettiler, ancak mevduat sahipleri para kaybetmediler çünkü Kansas eyaletinin Syracuse şehrindeki Dream First Bank, National Association tüm mevduatları üstlendi.

Heartland Tri-State’in bir önceki Mart ayı itibarıyla toplam varlıkları yaklaşık 140 milyon dolar ve toplam mevduatı 130 milyon dolardı.

Bankanın iflasının bir dolandırıcılık sonucu gerçekleştiği haberi hızla yayıldı ancak Hanes’in bu işteki rolü aylarca ortaya çıkmadı.

Hanes, federal savcılar onu zimmete para geçirmekle suçlayana kadar geçen Şubat ayına kadar suçlanmamıştı. Morton County, Kansas eyalet mahkemesinde bankayı yağmalamakla ilgili 28 maddelik bir şikayette ayrıca suçlandı.

Hanes, bu hafta federal mahkemede yargılanana kadar ev hapsinde tutuldu.

Mitchell, “Geçen ay bahçesini biçerken kendisiyle konuşmuştum.” dedi.

Bir ara Avustralya’nın Perth şehrine gidip dolandırıldığını ve transfer ettiği parayı geri almaya çalıştığını söyleyen Hanes, Mitchell’e, tutuklandığı ana kadar parayı geri almanın bir yolu olduğuna inandığını söyledi.